RISE 미국S&P500 ETF: 퇴직연금과 개인연금 분기배당
목차
안녕하세요! 오늘은 퇴직연금 DC형과 개인연금에서 활용 가능한 RISE 미국S&P500 ETF를 분석합니다. 이 ETF는 S&P500 지수를 추종하며, 애플, 마이크로소프트, 아마존 등 미국 대표 기업에 투자합니다. 국내 최저 수준의 수수료와 분기배당으로 비용 효율성과 현금 흐름을 제공하며, 퇴직연금과 개인연금에서 안정적 성장과 복리 효과를 추구하는 투자자에게 적합합니다. 이 글에서 RISE 미국S&P500 ETF 의 특징, 성과, 구성, 투자 적합성을 자세히 알아보겠습니다!
1. RISE 미국S&P500이란?
RISE 미국S&P500은 KB자산운용에서 2021년 4월 9일 상장한 ETF로, S&P500 지수(S&P 500 Index)를 추종합니다. 이 지수는 미국 상장 기업 중 시가총액 상위 500개 기업을 포함하며, 기술, 금융, 헬스케어 등 다양한 섹터로 구성됩니다. 국내 최저 수준의 보수 (0.0047%)와 다른 ETF와 다르게 분기배당을 1, 4, 7, 10월로 하면서 다른 ETF와 섞었을때 유용하게 월 배당으로 만들 수 있습니다. 비용 효율성과 현금 흐름을 제공하며, 퇴직연금 DC형(위험자산 70% 제한)과 개인연금(100% 투자 가능)에 적합합니다.
- 비교지수: S&P 500 Index
- 주요 투자 대상: 미국 대형주(기술, 금융, 헬스케어 등)
- 총 보수: 연 0.0047% (2025년 5월 기준)
- 환 헤지 여부: 환 노출 (달러 강세 시 유리)
- 분배금: 분기배당 (1, 4, 7, 10월)
- 순자산: 약 9,272억 원 (2025년 5월 기준)
2025년 5월 기준 총 보수 0.0047%에 기타 비용 0.09%와 매매 중개 수수료 0.0695%를 포함하면 연 0.1642% 수수료가 부과됩니다.
2. S&P500 ETF의 투자 매력
S&P500 지수는 미국 경제의 약 80%를 대표하며, 기술, 금융, 헬스케어 등 다양한 섹터로 안정성과 성장성을 제공합니다. RISE 미국S&P500의 가장큰 장점은 다른 ETF와 달리 1,4,7,10월에 들어오면서 다른 ETF들과 조합 하여 월배당 처럼 받을 수 있습니다. 예를들어 TIRGER미국S&P500의 배당지급월은 2,5,8,11입니다. 그럼 RISE미국 S&P500과 포트폴리오를 구성한다면 1년중 3,6,9,12월을 제외하고 8개월을 배당 받을 수 있는 전략을 구사할 수 있습니다. 최근 1년 배당수익률은 약 1.2%입니다.
3. 장단점 분석
장점
- 국내 최저 수준 총 보수(0.0047%)로 장기 투자 비용 절감.
- 분기배당으로 퇴직연금 및 개인연금에서 현금 흐름 제공.
- S&P500의 분산 투자로 안정성과 성장성 겸비.
- 다른 ETF와 다른 분배금 지급일
단점
- 기술주 비중 높아 단기 변동성 존재.
- 환 노출로 환율 하락 시 손실 가능성.
4. 최근 성과와 수익률
2021년 6월 8일 상장 이후 2025년 5월 기준, RISE 미국S&P500은 약 75%의 누적 수익률을 기록했습니다. 같은 기간 S&P500 지수는 45%성장 했습니다. 30% 정도 높은 수익률을 보이고 있으며 이는 환율 상승 효과로 볼 수 있습니다. 아래 그래프에서 빨간색은 RISE 미국S&P500, 파란색은 S&P500지수 입니다.
5. 구성 종목과 섹터 비중
2025년 5월 기준, RISE 미국S&P500의 상위 10개 구성 종목은 다음과 같습니다. 총 500개 기업에 분산 투자하며, 상위 10개 기업이 약 35%를 차지합니다. 정보기술(30%), 금융(13%), 헬스케어(12%)가 주요 섹터입니다.
6. 퇴직연금과 개인연금 투자 적합성
RISE 미국S&P500은 퇴직연금 DC형과 개인연금에서 비용 효율성과 안정성을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 다른 ETF와 섞어서 월현금 흐름을 개선 하려면 적합합니다. 퇴직연금 수익률 상위 투자자들 사이에서 선호됩니다.
- 퇴직연금: 위험자산 70% 제한 내에서 안정적 수익 추구. 분기배당으로 현금 흐름 제공.
- 개인연금: 장기 투자로 자본 차익과 배당 수익 기대. 환 노출로 달러 강세 시 추가 수익 가능.
- 추천 연령: 20~40대(장기 성장 추구), 50대(포트폴리오 다변화).
7. 마무리
RISE 미국S&P500은 국내 최저 수준의 총 보수(0.0047%)와 분기배당으로 퇴직연금과 개인연금에서 비용 효율성과 안정적 성장을 추구하는 투자자에게 최적입니다. S&P500의 다양한 섹터에 투자하며 장기 자산 증식을 원한다면 포트폴리오의 핵심 자산으로 고려해 보세요.
'경제적 자유를 위한 기록' 카테고리의 다른 글
| SOL 미국S&P500 ETF: 퇴직연금과 개인연금 월배당ETF (4) | 2025.06.05 |
|---|---|
| KODEX 미국S&P500TR ETF: 퇴직연금과 개인연금의 복리 효과 극대화 (0) | 2025.06.05 |
| TIGER 미국S&P500 ETF: 퇴직연금과 개인연금의 안정적 성장 선택 (2) | 2025.06.05 |
| 국내 상장 나스닥100 ETF 5개 비교: TIGER, KODEX, ACE, RISE, SOL 분석 (2) | 2025.06.03 |
| SOL 미국나스닥100 ETF: 퇴직연금과 개인연금의 성장형 투자 핵심 (2) | 2025.05.31 |
댓글