국내 상장 S&P 500 ETF 5개 비교: TIGER, KODEX, ACE, RISE, SOL 분석

국내 상장 S&P 500 ETF 5개 비교: TIGER, KODEX, ACE, RISE, SOL 분석

목차

• 1. 왜 S&P 500 ETF인가?
• 2. ETF 비교 표
• 3. 같은 기간 수익률 비교
• 4. S&P 500 ETF별 장단점
• 5. 결론: 어떤 ETF를 선택해야 할까?
• 6. 마무리

 

안녕하세요! 퇴직연금 DC형과 개인연금에서 안정적인 장기 성장을 원한다면 S&P 500 ETF는 탁월한 선택입니다. 이번 글에서는 국내 상장 S&P 500 ETF 5개(TIGER 미국S&P500, KODEX 미국S&P500, ACE 미국S&P500, RISE 미국S&P500, SOL 미국S&P500)를 비교 분석해 퇴직연금과 개인연금 투자에 최적화된 상품을 알아보겠습니다. 수수료, 수익률, 배당 정책, 유동성을 기준으로 어떤 ETF가 당신에게 적합한지 확인하세요!

 

반응형

---

1. 왜 S&P 500 ETF인가?

S&P 500 지수는 애플, 마이크로소프트, 아마존 등 미국 500대 기업을 포함하며, 안정적인 성장과 분산 투자로 유명합니다. 국내 상장 S&P 500 ETF는 이 지수를 추종하며, 낮은 수수료와 분기 배당(또는 재투자) 옵션을 제공해 퇴직연금 DC형(위험자산 70% 제한)과 개인연금에서 장기 복리 효과를 추구하는 투자자에게 적합합니다. S&P 500 ETF는 안정성과 수익성을 동시에 원하는 투자자들 사이에서 높은 인기를 얻고 있습니다.

---

2. ETF 비교 표

아래 표는 2025년 6월 기준으로 작성되었습니다. 총 합계 수수료는 총 보수 + 기타 비용 + 매매 중개 수수료를 합친 수치입니다.

항목	TIGER 미국S&P500	KODEX 미국S&P500	ACE 미국S&P500	RISE 미국S&P500	SOL 미국S&P500
운용사	미래에셋자산운용	삼성자산운용	한국투자신탁운용	KB자산운용	신한자산운용
상장일	2010년 8월 7일	2021년 4월 9일	2020년 8월 7일	2021년 4월 9일	2022년 6월 21일
총 보수(연간)	0.0068%	0.0062%	0.07%	0.0047%	0.05%
총 합계 수수료	0.1211%	0.1896%	0.1792%	0.1642%	0.2106%
배당 정책 (실지급일)	분기배당 (2,5,8,11월)	분기배당 (2,5,8,11월)	분기배당 (2,5,8,11월)	분기배당 (1,4,7,10월)	월 배당
배당수익률 (최근 1년)	1.2%	-	1.2%	1.2%	1.1%
운용자산	약 8조 1,210억	약 4조 3,784억	약 2조 0,365억	약 9,272억	약 1,427억

반응형

---

3. 같은 기간 수익률 비교

아래는 가장 최근 상장된 SOL 미국S&P500 상장일(2022년 6월 21일) 기준 수익률을 비교한 결과입니다. 빨간색은 TIGER, 초록색은 KODEX, 보라색은 ACE, 하늘색은 RISE, 노란색은 SOL, 파란색 음영은 S&P 500 지수입니다. 2022년 6월 21일부터 2025년 6월까지 수익률 순위는 1등 KODEX 미국S&P500(70%)이며, 나머지 ETF는 62~63%로 비슷한 수준입니다. KODEX가 1위인 이유는 작년까지 배당자동 투자인 TR구조 였기 때문입니다. 25년 부터는 TR구조에서 일반 분배금 지급 방식으로 변경되었으니 지켜볼 필요가 있으며 KODEX를 제외한다면 RISE미국S&P500(63.3%)이 1위인 모습을 볼 수 있습니다.

2022년 6월 21이후 ETF 수익률 비교

반응형

ETF	같은 기간 수익률 (2022.6.21~2025.6.12)
TIGER 미국S&P500	62.6%
KODEX 미국S&P500	70.0%
ACE 미국S&P500	63.1%
RISE 미국S&P500	63.3%
SOL 미국S&P500	62.8%

---

4. S&P 500 ETF별 장단점

5개 ETF의 장단점을 비교해 보겠습니다. TIRGER 미국S&P500은 가장큰 역사와 높은 유동성을 압도적으로 보여줍니다. 총 합계수수료도 0.12% 가장 낮은 수수료도 보여주는 장점이 있습니다. KODEX미국S&P500은 24년까지 TR구조로 자동 재투자로 최고 수익률을 보여줬으며 올해부터는 분기배당 지급으로 변경되어 살펴볼 필요 있습니다. ACE미국 S&P500은 5개 ETF중 모든면에서 중간 정도의 무난한 편입니다. RISE 미국S&P500 같은 경우는 총보수만 본다면 가장 낮으며 같은기간도 근소하지만 가장 높은 수익률을 보여줍니다.(KODEX TR구조 시기 제외) 또한 특이점으로 분기배당을 1,4,7,10월을 지급하면서 다른 ETF와 조합시 월 현금흐름을 개선 시킬 수 있습니다. 마지막으로 SOL 미국S&P500은 월 배당을 주는 최고의 장점이 있지만 자산운용규모가 작으며 총보수도 높은 편입니다.

ETF	장점	단점
TIGER 미국S&P500	오랜 상장 역사, 높은 유동성, 낮은 총 합계 수수료	같은 기간 약간 낮은 수익률
KODEX 미국S&P500	TR구조에서 분기 배당으로 변경
ACE 미국S&P500	-	-
RISE 미국S&P500	낮은 총보수, 같은기간 약간 높은 수익률	-
SOL 미국S&P500	월배당	총 보수 높음, 작은 운용 규모

---

5. 결론: 어떤 ETF를 선택해야 할까?

결론적으로 2025년 기준 가장 무난한 ETF는 ACE 미국S&P500이 가장 유리한 선택입니다. 하지만 높은 유동성가 상장기간이 주는 신뢰성을 중요하게 생각하시는 분들이라면 TIRGER 미국S&P500이 좋은 선택이 될 수 있습니다. 합계 총 보수또한 가장 낮은 장점또한 있습니다. 월 배당을 원하시는 분들이라면 SOL 미국S&P500이 좋은 선택이 되겠습니다. 유일하게 월배당을 주는 ETF입니다. 

 

---

6. 마무리

국내 상장 S&P 500 ETF는 퇴직연금과 개인연금에서 안정적인 장기 성장과 복리 효과를 원하는 투자자에게 최적의 선택입니다. 저는 개인연금에서 24년까지 4년동안 ACE 미국S&P500을 적립식 매수를 했었습니다. 그 기간 수익률은 나스닥 만큼 좋았습니다. S&P 500 ETF는 변동성이 나스닥100 대비 낮아 안정적인 포트폴리오를 구축하려는 분들에게 적합합니다. 개인 연금이나 퇴직연금에 적립식으로 투자하기 딱좋은 ETF라고 생각합니다. 각자 스타일에 맞는 S&P500ETF로 투자하시면 좋겠습니다.

궁금한 점이 있다면 댓글로 남겨주시고, 더 많은 투자 정보를 원하시면 블로그를 구독해 주세요!