퇴직·개인연금으로 한국판 SCHD 월배당 ETF 투자 | 4개 ETF 비교 분석

퇴직연금 DC형과 개인연금을 활용해 안정적인 월배당 수익을 얻고 싶다면, 한국판 SCHD로 불리는 미국배당다우존스 ETF가 좋은 선택지가 될 수 있습니다. 이번 글에서는 KODEX 미국배당다우존스, ACE 미국배당다우존스, TIGER 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스 ETF를 비교 분석하여 퇴직연금과 개인연금 투자에 최적화된 상품을 알아보겠습니다.

목차

• 1. 왜 한국판 SCHD ETF인가?
• 2. ETF 비교 표
• 3. 같은 기간 수익률 비교
• 4. 미국배당다우존스 ETF별 장단점
• 5. 괴리율 추이 및 비교
• 6. 결론: 어떤 ETF를 선택해야 할까?
• 7. 마무리

1. 왜 한국판 SCHD ETF인가?

미국의 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 안정적인 배당 성장주에 투자하며 높은 배당 수익률과 자본 성장을 동시에 제공하는 ETF로 유명합니다. SCHD는 분기 배당인 반면 월배당을 지급 하는 특징이 있습니다. 한국판 SCHD로 불리는 이들 ETF는 미국 다우존스 배당주에 투자하며 월배당을 지급해 퇴직연금 DC형과 개인연금 계좌에서 안정적인 현금흐름을 원하는 투자자들에게 적합합니다.

2. ETF 비교 표

아래 표는 2025년 4월 22일 기준으로 작성되었습니다. 총 합계 수수료는 총보수 + 기타비용 + 매매 중개 수수료를 모두 합친 수치입니다.

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항목	KODEX 미국배당 다우존스	ACE미국배당 다우존스	TIGER미국배당 다우존스	SOL미국배당 다우존스
운용사	삼성자산운용	한국투자신탁운용	미래에셋자산운용	신한자산운용
상장일	2024년 8월 13일	2021년 10월 21일	2023년 6월 20일	2022년 11월 15일
총보수(연간)	0.0099%	0.01%	0.01%	0.01%
총 합계 수수료	0.1923%	0.1545%	0.1357%	0.1689%
배당수익률 (연간)	약 4.1% (상장 이후 8개월)	약 4.3%	약 4.1%	약 4.1%
운용자산	약 3,089억	약 5,949억	약 1조 9,074억	약 7,371억

3. 같은 기간 수익률 비교

아래는 가장 늦게상장된 KODEX 미국배당다우존스 상장일 기준(2024년 8월 13일)일 부터 수익률을 비교 해봤습니다. 빨간색 그래프는 KODEX미국배당다우존스, 초록색 그래프는 ACE미국배당 다우존스, 보라색 그래프는 TIGER미국배당 다우존스, 하늘색 그래프는 SOL미국배당다우존스 마지막으로 배경이 되는 파란색 그래프는 SCHD 입니다. 2024년 8월 13일 부터 수익률 순으로만 본다면 1등 KODEX 미국배당 다우존스, 2등 TIGER 미국배당 다우존스, 3등 ACE미국배당 다우존스, 4등 SOL 미국배당 다우존스 순으로 나타나며 SCHD가 가장 낮은 수익률을 기록중입니다.

SCHD와 각각 ETF 주가 수익률 비교

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두번째로는 분배금 재투자 시 수익률도 같이 했습니다. 결과  1등 ACE 미국배당 다우존스, 2등 TIGER 미국배당 다우존스, 3등 KODEX미국배당 다우존스, 4등 SOL 미국배당 다우존스 순으로 나타나며 분배금 재투자 시 순위 변동이 있는 모습입니다.

 

ETF	같은 기간 수익률 (2024.8.13~2025.4.22)	분배금 재투자 시 수익률 (2024.8.13~2025.4.22)
KODEX 미국배당다우존스	-1.45%	1.32%
ACE 미국배당다우존스	-1.65%	1.46%
TIGER 미국배당다우존스	-1.54%	1.37%
SOL 미국배당다우존스	-1.73%	1.26%

 

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4. 미국배당다우존스 ETF 별 장단점

미국배당다우존스 ETF 별 장단점을 알아보겠습니다. 4개 ETF만 서로 비교한 기준입니다.

ETF	장점	단점
KODEX 미국배당다우존스	높은 수익률	작은 자산 운영 규모, 높은 총 수수료
ACE 미국배당다우존스	높은 배당률, 빠른 상장일	-
TIGER 미국배당다우존스	낮은 수수료, 큰 자산 운영 규모	-
SOL 미국배당다우존스	월초 분배급 지급 (환헤지, TR ETF 차별화)	다소 높은 수수료, 중간 위치 성적

5. 괴리율 추이 및 비교

 괴리율도 ETF를 선택하는데 주요 사항이 됩니다. 4개 ETF 괴리율을 잘 관리 하는 편이마 아래 그래프는 ETF별 상장 이후 2025년 4월까지 괴리율 변동에 대해 나타 냈습니다. 최근 3개월로만 괴리율 평균을 보면 SOL미국배당 다우존스가 0.37% ACE미국배당다우존스가0.29% TIGER미국배당다우존스가  0.33%, KODEX미국배당 다우존스 0.32%인걸 알 수 있습니다.

상장이후 각ETF 괴리율 추이

6. 결론: 어떤 ETF를 선택해야 할까?

각 ETF는 비슷한 기초지수를 추종하지만, 총보수, 배당수익률, 유동성에서 차이가 있습니다. TIGER미국배당다우존스는 유동성과 낮은 수수료를 원하는 투자자에게, KODEX 미국배당다우존스는 최근 1년내 수익률을 봤을 때 다른 ETF보다 좋은 수익률을 가져간 점을 봤을 때 조금이나마 좋은 수익률을 원하는 투자자에게 적합합니다. ACE미국배당 다우존스는 좀다 나은 배당수익률을 추구하는 투자자에게, SOL미국배당 다우존스는 모든 면에서 중간 정도이며 환해지or배당 재투자 옵션을 원하시는분들의 선택지입니다. 자신의 투자 목표와 퇴직연금 운용 전략에 맞춰 선택하세요.

7. 마무리

한국판 SCHD 월배당 ETF는 퇴직연금과 개인연금 계좌에서 안정적인 현금흐름과 자본 성장을 동시에 추구할 수 있는 훌륭한 투자 수단입니다. 지금 바로 자신의 투자 목표를 점검하고, 위 ETF 중 자신에게 맞는 상품을 선택해 포트폴리오를 구성해보세요! 궁금한 점이 있다면 댓글로 남겨주시고, 더 많은 투자 정보를 얻고 싶다면 블로그를 구독해주세요!