퇴직연금 DC형 투자 전략: RISE 테슬라고정테크100ETF 분석
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안녕하세요! 이번 포스팅에서는 DC형 퇴직연금 계좌에서 활용할 수 있는 ETF 중 하나인 RISE테슬라고정테크100을 분석해보겠습니다. 테슬라와 미국테크100지수에 함께 투자하면서 테슬라 쏠림의 위험성을 줄인 이 상품은 퇴직연금으로 테슬라와 미국테크100 종목을 함께 투자하시는 분들에게 좋습니다.
1. RISE테슬라고정테크100이란?
RISE테슬라고정테크100은 KB자산운용에서 출시한 패시브형 ETF로, 테슬라와 미국테크100 종목에 투자합니다. 테슬라 주식에만 집중하지 않고 미국테크기업에 전반을 아우르는 분산 투자 전략을 취해 퇴직연금에서도 활용도가 높아요.
- 주요 투자 대상: 테슬라(TSLA) 및 미국테크100(엔비디아,마이크로소프트 등)
- 총 보수: 연 0.2%
- 환 헤지 여부: 환 노출
2. 왜 테슬라고정테크100에 투자하나?
테슬라 주식은 성장성은 뛰어나지만 변동성이 커 퇴직연금에서 직접 투자하기엔 부담스러울 수 있어요. 이 ETF는 테슬라와 미국테크100 종목을 포함해 리스크를 분산하며, DC형 퇴직연금에서 안정성과 성장성을 균형 있게 추구할 수 있는 선택지를 제공합니다.
3. 장단점 분석
장점
- 테슬라 외 미국테크 기업 포함으로 리스크 분산
- 전기차 산업 전반의 성장 수혜 기대
단점
- 테슬라 비중이 낮아 수익률 제한 가능성
- 환 노출로 환율 변동성 영향
4. 성과는 어땠을까?
2025년 5월 14일 상장 이후 한달도 지나지 않아 성과를 다루기 어렵습니다. 차후 6~12개월 정도 지나면 성과에 대해서 다뤄보도록 하겠습니다. 테슬라가 최근 6월이 다가오면서 로보택시와 무감독FSD 배포를 앞두면서 회복하는 모습을 보이며 주가가 회복하는 모습을보이며 5월 14일 이후 현재(5월 16일)기준 9% 상승 중에 있습니다.
5. 구성 자산과 테슬라 비중 분석
2025년 5월 16일 기준, RISE테슬라고정테크100의 자산 상위 7개 구성은 아래와 같습니다. 상위 7개 기업 포함 총 100개의 기업에 분산 투자 중입니다. 상위 7개 기업의 비중의 합이 무려 65%를 차지하는 특징을 보입니다.
| 자산명 | 비중 | 설명 |
|---|---|---|
| TESLA | 27.33% | 테슬라 주식 |
| NVIDIA | 8.58% | 반도체 기업 |
| MICROSOFT | 7.93% | 소프트웨어 기업 |
| APPLE | 6.68% | 스마트폰 기업 |
| AMAZON | 5.31% | 이커머스 기업 |
| ALPHABET | 4.63% | 소프트웨어 기업 |
| META | 4.01% | 소셜 미디어 기업 |
테슬라 비중 분석: 테슬라 비중은 약 27%로 ETF내 가장 높은 포지션을 가져갑니다. 테슬라 기업 외에도 미국 빅테크 기업이 모두 상위권에 있어 변동성이 큰 부분이 있습니다.
6. DC형 퇴직연금에서 장기 투자 적합성
DC형 퇴직연금에서 테슬라를 포함에 장기적인 성장을 추구하고 싶다면 이 ETF는 매력적인 선택입니다. 테슬라 단일 주식보다 변동성이 낮고, 미국테크기업 전반의 성장을 기대할 수 있어요. 특히 30~40대처럼 은퇴까지 시간이 남아 있어 성장성을 중시하는 투자자에게 추천합니다.
7. 마무리
RISE테슬라고정테크100은 DC형 퇴직연금에서 테슬라와 미국테크기업의 성장성을 분산 투자로 누리고 싶은 분들께 적합한 ETF입니다. 변동성을 줄이면서도 미래 산업 트렌드를 놓치고 싶지 않다면 고려해보세요. 다만 ETF가 출시한지 얼마 되지 안하 순자산규모가 작고 앞으로 운영성과를 지켜볼 필요가 있습니다. 퇴직연금으로 테슬라관련 ETF를 투자하고 싶으시다면 검증될때까지는 다른 ETF를 추천드립니다. 이전에 작성한 분석글 아래 링크를 참조하세요.
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