퇴직연금 안전자산 30% 활용법: TIGER 테슬라채권혼합Fn ETF 분석
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안녕하세요! DC형 퇴직연금 계좌를 활용한 투자 시리즈 두 번째 시간입니다. 지난번 ACE 테슬라밸류체인액티브에 이어 오늘은 TIGER 테슬라채권혼합Fn을 다뤄볼게요. 테슬라 비중을 DC형 안전자산 30%에도 최대로 담고 싶다면 해당 ETF가 적합합니다.
1. TIGER 테슬라채권혼합Fn ETF란?
TIGER 테슬라채권혼합Fn은 미래에셋자산운용에서 2022년 11월 29일 상장한 혼합형 ETF예요. 테슬라 주식과 채권을 결합해 변동성을 줄이면서도 성장성을 노리는 상품으로, 특히 DC형 퇴직연금에서 안전 자산 30%에도 테슬라 주식을 담으려는 분들께 적합 합니다.
- 비교지수: FnGuide 테슬라채권혼합 지수
- 주요 투자 대상: 테슬라(TSLA), 국고채(3-10년물)
- 총 보수: 연 0.25%
- 환 헤지 여부: 환 헤지
- 분배금: 분기별 지급 (1, 4, 7, 10월 마지막 영업일 기준)
2. 왜 테슬라와 채권 혼합인가?
테슬라 주식은 성장성은 높지만 변동성이 커요. 이 ETF는 테슬라에 투자하면서도 국고채를 섞어 리스크를 완화하고, DC형 퇴직연금에서 요구되는 안정성을 어느 정도 충족해요. 테슬라의 성장 잠재력을 믿지만 큰 손실은 피하고 싶은 투자자에게 이상적이죠. 또한 안전 자산으로 분류되어 DC형 퇴직연금에서도 비중 100%로 투자 가능한 특징을 가지고 있어요. TIGER 테슬라채권혼합Fn으로만 비중100%를 가져간다면 테슬라 본주를 30%를 가져가는 효과를 가져갑니다.
3. 장단점 분석
장점
- 채권 비중으로 변동성 완화
- 테슬라 투자와 안정성 균형
단점
- 테슬라 비중이 낮아 수익률 제한
- 채권 비중 높아 시장 상승 시 뒤처질 가능성
- 운용사 결정에 의존
4. 성과는 어땠을까?
2022년 11월 29일 상장 이후, 2025년 4월 9일 기준으로 상장가 10,000원에서 시작했어요. 테슬라 본주(TSLA)가 트럼프 당선 이후 약 188% 상승한 것과 비교하면, 이 ETF는 채권 비중 때문에 약 50% 상승에 그쳤어요. 변동성은 줄었지만 수익률은 ACE 테슬라밸류체인액티브(100%)보다 낮아요. 아래 그래프에서 빨간색은 테슬라 본주, 파란색은 TIGER 테슬라채권혼합Fn이에요. 상장이후 부터 2025년 4월 9월 까지만 본다면 테슬라 본주가 급락하면서 우연하게(?) 수익률이 동일 한 부분을 볼 수 있네요.
두번째는 나스닥지수와 비교해 봤어요. 파란색은 나스닥 지수를 주황색은 테슬라 본주의 수익률을 나타냅니다. TIGER 테슬라채권혼합Fn 상장이후 나스닥과 수익률이 크게 벌어졌지만 트럼프 2기 관세 전쟁으로 나스닥이 급락하면서 어느정도 수익률이 맞춰진 부분입니다. 채권비중이 70%이다보니 변동성이 낮은걸 볼 수 있네요.
5. 구성 자산과 테슬라 비중 분석
2025년 4월 9일 기준, TIGER 테슬라채권혼합Fn의 자산 구성은 아래와 같아요.
| 자산명 | 비중 | 설명 |
|---|---|---|
| Tesla (TSLA) | 29.5% | 테슬라 주식 |
| 국고채 (3-10년물) | 70.5% | 국내 국채 9종목 |
테슬라 비중 분석: 테슬라 비중은 29.5%로, ACE 테슬라밸류체인액티브(최대 60%)보다 낮아요. 대신 국고채 비중이 70.5%로 DC형 퇴직연금의 안정성을 높였어요. ETF 구성종목은 아래와 같아요.
6. 장기 투자 관점에서 적합할까?
DC형 퇴직연금에서 안정성을 중시한다면 이 ETF는 좋은 선택이에요. 테슬라 비중이 29.5%로 공격적이지 않고, 국고채로 하락 시 손실을 줄일 수 있어요. 40~50대처럼 은퇴가 가까운 분들이나 변동성을 피하고 싶은 분들에게 적합해요. 다만, 테슬라의 급등을 온전히 누리긴 어려울 수 있어요.
7. 마무리
TIGER 테슬라채권혼합Fn은 테슬라 투자와 안정성을 동시에 잡은 ETF예요. DC형 퇴직연금에서 테슬라 노출을 원하면서도 큰 변동성을 피하고 싶은분 또는 안전자산 30%에도 테슬라 비중을 넣고 싶은 분들께 추천드려요. 다음 글에서는
2025.04.09 - [경제적 자유를 위한 기록] - 퇴직연금으로 테슬라 투자: 테슬라 관련 ETF 분석 - ACE 테슬라밸류체인액티브
퇴직연금으로 테슬라 투자: 테슬라 관련 ETF 분석 - ACE 테슬라밸류체인액티브
목차1. ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF란?2. 왜 테슬라 밸류체인과 퇴직연금인가?3. 장단점 분석4. 성과는 어땠을까?5. 구성 종목과 테슬라 비중 분석6. 장기 투자 관점에서 적합할까?7. 마무리안녕하
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