퇴직연금 DC형으로 테슬라 투자하기: 4개 ETF 비교 분석

 

퇴직연금 DC형으로 테슬라 투자하기: 4개 ETF 비교 분석

목차

• 1. 비교 대상 ETF 소개
• 2. 4개 ETF 주요 특징 비교
• 3. 4개 ETF 같은 기간 수익률 비교
• 4. 투자 스타일별 추천 ETF
• 5. 퇴직연금 DC형 활용 전략
• 6. 마무리

안녕하세요! 이번 포스팅에서는 퇴직연금 DC형 계좌에서 테슬라와 전기차 산업에 투자할 수 있는 4개 ETF를 비교해보겠습니다. 퇴직연금에서 테슬라를 투자하고 싶은 분들이라면 이 글이 도움이 될 거예요. 분석 대상은 KODEX 테슬라밸류체인FactSet, KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브, TIGER 테슬라채권혼합Fn, 그리고 ACE 테슬라밸류체인액티브입니다. 그럼 바로 시작해볼게요!

 

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1. 비교 대상 ETF 소개

먼저 각 ETF의 기본적인 특징을 간단히 알아볼게요. 자세한 분석은 아래에서 이어집니다.

• KODEX 테슬라밸류체인FactSet: 테슬라와 전기차 밸류체인 기업에 분산 투자.
• ACE 테슬라밸류체인액티브: 테슬라와 밸류체인에 레버리지 포함해 적극 투자.
• KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브: 테슬라 주식+커버드콜+채권 혼합, 월배당 제공.
• TIGER 테슬라채권혼합Fn: 테슬라 주식 30%+채권 70%로 안정성 중시한 혼합형.

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2. 4개 ETF 주요 특징 비교

이제 4개 ETF를 주요 항목별로 비교해보겠습니다. (2025년 4월 11일 기준)

ETF명	테슬라 비중	총 보수	총 자산	배당	상장 이후 수익률	특징
KODEX 테슬라밸류체인FactSet	약 21%	0.18%	약 175억	연 1회	약 25% (2023.6 상장)
ACE 테슬라밸류체인액티브	약 16%	0.29%	약 8,805억	연 1회	약 20% (2023.5 상장)	테슬라 2배 레버리지 포함 시 비중 가장높음
KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브	약 25%	0.39%	약 2,820억	월배당	약 -12% (2023.10 상장)	월배당
TIGER테슬라채권혼합Fn	약 29%	0.25%	약 4,394억	분기 배당	약 30% (2023.8 상장)	채권 70%

비교 포인트:
- 총보수: KODEX 테슬라밸류체인FactSet가 0.18%로 가장 저렴하고, KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브가 0.35% 가장 높음.
- 테슬라 비중: TIGER 테슬라채권혼합Fn으로 30%로 가장 높아 보이지만, 실질적으로 ACE 테슬라 밸류체인 액티브가 테슬라 2배 레버리지 비중 까지 포함시키면 테슬라 비중이 50~60%로 가장 높음.
- 총 자산규모: ACE테슬라밸류체인액티브가 8,805억으로 가장 높고, KODEX 테슬라밸류체인FactSet이 175억으로 가장 낮음.
- 상장 이후 수익률: 25년 4월 11일 기준 테슬라 주식이 급락을 보인 상태로 TIGER 테슬라채권혼합Fn이 30% 가장 높음. 

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3. 4개 ETF 같은 기간 수익률 비교

4개 ETF의 여러가지 관점에서 수익률을 비고 해보겠습니다.

ETF명	상장 이후	분배금 재투자 포함	최고 수익률 (종가 기준 분배금 제외)
KODEX 테슬라밸류체인FactSet	약 25%	약 21%	약 70%
ACE 테슬라밸류체인액티브	약 20%	약 18%	약 104%
KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브	약 -12%	약 3%	약 2% (분배금 포함 약15%)
TIGER 테슬라채권혼합Fn	약 30%	약 33%	약 55%

분석: 각각의 ETF 상장이후 2025년 4월 11일 기준으로는 TIGER 테슬라채권혼합Fn이 30%로 가장 높았지만, 테슬라 주가가 급락한 부분은 고려할 부분이 있어요. 테슬라가 신고가를 경신한 시점 기준 최고 수익률은 ACE 테슬라밸류체인액티브가 104%를 기록하며 단연 최고 수익률을 자랑하네요. 가장 저조한 성적은 KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브로 현재 상장이후 유일하게 마이너스 수익률을 기록하고 있습니다. 월배당을 포함 해도 3%로 최하위를 기록 중이예요. 아래 그래프를 보면서 추이를 확인해 보세요.(24년 1월 24일 ~ 25년 4월 11일)

 

4개 ETF 수익률 비교 그래프

 

 

테슬라 본주와의 4개 ETF 수익률 추이

 

 

KODEX 테슬라밸류체인FactSet와 ACE 테슬라밸류체인액티브는 분배금이 재투자로 큰차이가 없기 때문에 KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브와 TIGER 테슬라채권혼합Fn 분배금 포함시 그래프를 아래 포함 해 보겠습니다.

 

 

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4. 투자 스타일별 추천 ETF

투자 성향에 따라 어떤 ETF가 어울릴지 나눠봤어요. 나에게 맞는 선택지를 골라보세요!

• 안정성 중시: TIGER 테슬라채권혼합Fn - 채권 비중 70%로 변동성이 낮아 퇴직연금에서 부담 적음.
• 배당 선호: KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브 - 월배당으로 현금 흐름 창출.
• 성장성 추구: ACE 테슬라밸류체인액티브 - 레버리지로 상승장 수익 극대화, 변동성 감수 필요.
• 가성비 중시: KODEX 테슬라밸류체인FactSet - 보수가 가장 낮은 비용, 고루 분산투자 되어 테슬라 변동성 커버.

 

 

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5. 퇴직연금 DC형 활용 전략

퇴직연금 DC형에서는 위험자산 비중이 70%를 넘지 않도록 관리해야 해요. 4개 ETF를 활용한 포트폴리오 예시를 제안해볼게요. 

 첫번째는 테슬라 최대 노출형으로 ACE 테슬라밸류체인액티브 70% + TIGER 테슬라채권혼합Fn 30% 전략입니다. 현재 저도 퇴직연금 DC형 계좌에 운영중인 포트폴리오로 폭팔적인 테슬라 성장성에 동의 하신다면 본주를 최대한 담을 수 있는 포트 폴리오에요. 위험자산 비중70%를 ACE 테슬라밸류체인액티브의 본주+테슬라 2배 레버리지를 활용해 최대 테슬라 비중을 50~60% 노출 시키고 안전자산 30%도 TIGER 테슬라채권혼합Fn의 30% 테슬라 비중을 가져감으로 DC퇴직 연금 자산의 70%까지 테슬라 본주로 가져가는 전략이에요. 장점으로 테슬라가 폭팔적인 성장 시 수익률을 최대한 따라갈 수 있는 반면 변동성이 큰 테슬라 본주 특성을 그대로 반영되어 안정성을 추구하는 DC형 연금 계좌의 변동성이 커지는 단점이 있습니다.

 두번째는 테슬라 변동성 커버형으로 KODEX 테슬라밸류체인FactSet 70% + TIGER 테슬라채권혼합Fn 30%입니다.  KODEX 테슬라밸류체인FactSet는 테슬라 외에도 밸류체인 기업 비중을 고루 가져가면서 테슬라 성장성과 변동성을 커버하는 모습을 보여주네요. 테슬라 단독 악재로 주가 하락 시에도 상승하는 모습을 보여주기도 하는 특징이 있어요. 하지만 테슬라 큰폭의 상승시 ACE 테슬라밸류체인액티브 만큼의 수익률은 가져갈 수 없는 모습입니다. 또한 운영 자금이 175억으로 ETF에서 작은 편에 속한다는 점이 단점으로 볼 수 있어요.

 세번째는 안정성과 배당형을 가져가는 전략으로 TIGER 테슬라채권혼합Fn + KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브입니다. TIGER 테슬라채권혼합Fn은 분기 배당을 KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티는 월배당을 주는 형태로 배당을 가져갈 수 있네요. 하지만 배당을 원한다면 굳이 해당 ETF로 할 필요가 있나 고민 해볼 필요가 있네요.

• 테슬라 최대 노출 형 : ACE 테슬라밸류체인액티브 70% + TIGER 테슬라채권혼합Fn 30%
• 테슬라 변동 커버 형 : KODEX 테슬라밸류체인FactSet 70% + TIGER 테슬라채권혼합Fn 30%
• 안정+배당 형 : TIGER 테슬라채권혼합Fn + KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브 (비중은 배당 성향대로)

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6. 마무리

테슬라와 전기차 산업에 투자하고 싶다면 이 4개 ETF는 각기 다른 매력을 가지고 있어요. KODEX 테슬라밸류체인FactSet 장점은 낮은보수와 분산, 단점은 낮은 운영자금. KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브장점은 월배당 단점은 수익률, TIGER 테슬라채권혼합Fn장점은 안정성 및 배당, ACE 테슬라밸류체인액티브는 장점은 테슬라 최대 비중, 성장성단점은 변동성, 테슬라비중 쏠림이예요. 퇴직연금 DC형에서 내 투자 목표와 성향에 맞는 ETF를 고르시면 좋겠네요.

여러분은 어떤 ETF가 끌리나요? 댓글로 의견 나눠주시면 다음 분석에 반영해볼게요!

 

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각각의 ETF 세부적인 내용을 보고 싶은 분들은 아래 제가 작성한 부분을 참고하셔서 투자에 도움이 되셨으면 좋겠네요.

 

2025.04.09 - [경제적 자유를 위한 기록] - 퇴직연금으로 테슬라 투자: 테슬라 관련 ETF 분석 - ACE 테슬라밸류체인액티브

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2025.04.10 - [경제적 자유를 위한 기록] - 퇴직연금 안전자산 30% 활용법: TIGER 테슬라채권혼합Fn ETF 분석

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