퇴직연금과 개인연금: TIGER 미국배당다우존스 ETF 분석
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안녕하세요! 이번 포스팅에서는 퇴직연금DC형과 개인연금 계좌에서 활용할 수 있는 TIGER 미국배당다우존스 ETF를 분석해보겠습니다. 미국 우량주에 투자하면서 월배당 받을 수 있는 매력적인 상품입니다. 한국판 SCHD(Schwab US Dividend Equity ETF)로 불리는 이 ETF의 투자 가치를 자세히 알아보겠습니다!
1. TIGER 미국배당다우존스란?
TIGER 미국배당다우존스는 미래에셋자산운용에서 출시한 패시브형 ETF로, 다우존스 미국 배당 100 지수(Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)를 추종합니다. 월배당을 제공하며 한국형SCHD중 최대 자산 규모를 자랑합니다.
- 비교지수: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index
- 주요 투자 대상: 미국 배당성장주
- 총 보수: 연 0.01%
- 환 헤지 여부: 환 노출
- 분배금: 월배당
- 순자산: 약 1조 8,926억 원
2025년 4월 기준 총 보수0.01% 외에도 기타비용 0.07% + 매매 중개 수수료율 0.0557%를 더하면 총 연 0.1357% 수수료가 나가겠습니다.
2. 왜 미국 배당주에 투자하나?
미국 배당주는 변동성이 높은 성장주와 달리 안정성과 꾸준한 현금흐름을 제공합니다. TIGER 미국배당다우존스는 배당을 지속적으로 늘린 기업들로 구성되어 퇴직연금과 개인연금에서 리스크를 줄이고 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
최근 1년간 분배율은 4.15% 수준이며 최근월 기준 분배율은 4.15% 수준으로 볼 수 있습니다.
3. 장단점 분석
장점
- 월배당으로 퇴직연금·개인연금 현금흐름 강화
- 총 수수료0.1357% 도 타 ETF보다 낮은편
- 순자산 약 1조 9천억 원으로 유동성 높음
단점
- 환 노출로 원/달러 환율 변동성 영향
- 성장주 ETF 대비 수익률 제한
4. 성과는 어땠을까?
2023년 6월 상장 이후 2025년 4월 16일 기준, TIGER 미국배당다우존스는 수익률 약 14.7%를 기록했습니다. 배당 재투자 시 수익률은 21.5%까지 상승합니다. 아래 그래프에서 빨간색은 TIGER 미국배당다우존스 , 파란색은 SCHD 입니다.
2023년 6월 상장이후 포퍼먼스는 SCHD 보다 좋은 모습을 보이고 있습니다. 2023년 6월 이후 포퍼먼스 기준 ACE미국배당다우존스는 15% SCHD는 4%를 보이는 중입니다. TIGER미국배당다우존스는 환 노출 상품이기 때문에 환율 상승으로 인한 상승률 까지 가져간 모습을 볼 수 있네요.
5. 구성 자산과 배당주 비중 분석
2025년 4월 18일 기준, TIGER미국배당다우존스의 상위 5개 구성 자산은 다음과 같습니다. 총 100개 기업에 분산 투자합니다. 상위 10개 기업이 전체 41% 가량 차지하는 모습을 보입니다. 포트폴리오는 필수소비재, 에너지, 헬스케어, 산업제 1등 산업 전반에 고루 고루 잘 되어 있습니다.
| 자산명 | 티커 | 비중 | 설명 | 배당율 | 연속배당 |
| 코카콜라 | KO | 4.5% | 음료 | 6.2% | 24년 |
| 버라이존 | VZ | 4.4% | 통신 | 2.8% | 62년 |
| 코노코필립스 | COP | 4.3% | 에너지 | 3.6% | 35년 |
| 알트리아 | MO | 4.2% | 담배 | 7.8% | 55년 |
| 록히드마틴 | LMT | 4.2% | 방산 | 2.7% | 29년 |
6. 퇴직연금과 개인연금 투자 적합성
퇴직연금(DC형, IRP)과 개인연금에서 이 ETF는 안정성과 높은 유동성을 중시하는 투자자에게 적합합니다.
- 퇴직연금: 위험자산 70% 제한 내에서 변동성 낮은 배당주로 안정성 확보.
- 개인연금: 월배당으로 배당 극대화. 순자산 1조 9천억원으로 거래 유동성 높아 자금 관리 용이.
- 추천 연령: 50대 이상(안정성 중시), 30~40대(장기 배당 성장 추구).
7. 마무리
TIGER 미국배당다우존스는 퇴직연금과 개인연금에서 월배당으로 안정성과 배당수익을 추구하는 투자자에게 최적입니다. 배당도 4.1%로 잘 유지 하고 있으며 최저 보수와 큰 순자산 규모로 연금 자산을 효율적으로 관리하고 싶다면 고려해보세요. 여러분은 퇴직연금과 개인연금에 어떤 ETF를 담고 싶나요? 댓글로 의견 나눠주세요!
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